机构发布最新个股评级，傻瓜理财精选明星分析师推荐明日重点关注的3支股票分享给大家，以供投资者后市选择，以下个股仅供参考，不做买卖建议。
民生银行一季报点评:业绩符合预期,存款增速低于行业
民生银行15年1季度营收同比增长16.4%,拨备前利润同比增长15.4%,受本季度拨备大幅计提的影响(同比增长62.7%),净利润增速为5.5%,符合我们预期。净息差2.37%,较上年同期下降25个bps,环比上年4季度下降16个bps。我们认为公司息差收窄主要的原因来自于:1)央行两次降息(去年11月和今年2月)使银行利差进一步收窄。2)资产端信贷风险偏好的下降,减少了小微贷款的投放力度。与去年同期相比,在整体贷款增幅达到15.4%的情况下,小微贷款0.69%的涨幅几乎可以忽略不计。展望2015年后续季度,我们预计出于对资产质量的担忧,民生对小微贷款的投放仍将会比较谨慎,导致息差将继续维持小幅收窄的局面。此外,民生1季度存款同比仅增0.6%,虽然一季度股仹制银行的存款普遍不容乐观,但民生银行增速仍低于3%的行业平均水平。手续费收入较去年同期上升38%,环比上年4季度上升15.3%,成为拉动营收增长的主要因素。
15年1季度底民生银行不良率1.22%,环比4季度上升5bps,年化不良生成率为1.11%,压力依然相对较大。信贷成本1.38%,拨备覆盖率181%,拨贷比2.2%,低于2.5%达标水平。考虑目前国内经济环境,我们预计民生不良率仍将处于上升期,未来持续有拨备计提压力,资产质量在15年继续承压。
森源电气:收购东标电气,加快外延战略布局
本次收购将使公司尽快进入变频调速领域,在电力电子和电控领域形成核心竞争力。东标电气主要生产高中低压变频器、逆变器、整流回馈装置及工业自动化成套系统,中高压大功率变频器广泛应用于电力、冶金、环保、轨道交通、化工等行业;公司还积极开发专用高性能变频设备,用于船舶推进的矢量控制变频器技术已开发完成,并与中国民船中心达成合作协议;电站型光伏并网逆变器、离网式光伏控制逆变一体机等适用于光伏产业的系列产品已投放市场。经本次收购东标电气将和森源电气形成优势互补,并在产品销售、生产方面形成良好的协同效应,快速成为森源电气新的盈利增长点。公司也将在电力电子和电控领域形成核心竞争力,并在轨道交通、先进船舶制造、军工等方面形成自己的竞争优势。
贯彻“大电气”发展战略,后续在工业自动化、新能源、电改、电动车等方面或将有更多战略布局。公司秉承“大电气”发展战略,产品定位于高端市场,不断拓展产业链条,在发展输配电、电能质量治理系列产品的同时,加大光伏发电等新能源系列产品的开发,目标成为提供全方位综合性电力应用解决方案的电气工程总承包商。公司于2015年1月份宣告与中国民生投资股份有限公司签订合作协议,共同投资进行光伏电站建设与运营,约定2015年总装机容量不低于600MW,以推进光伏电站建设。此次收购东标电气或只是公司战略性收购的开始,后续公司将在工业自动化、新能源、电动车等领域持续积极拓展产业链。此外,公司是配网设备开关柜龙头企业,在电网领域客户资源丰富,和供电局客户关系较好。随着新电改的推进,我国将有序向社会资本放开配售电业务,售电业务和用电节能服务市场将爆发,森源未来可能在用电节能服务和运检服务市场有战略布局,抢占电改带来的增量市场。
大东方2014年报点评:剥离亏损资产,汽车后市场蓄势待发
2014年业绩低于市场预期,百货业务继续下滑有待重整。2014年公司营业收入85.54亿元,同比下降3.88%,归母净利润1.47亿元,同比下降21.30%, EPS0.28元。其中,百货业务受高端消费下降、电商分流等影响,营业收入同比下降8.44%,毛利率减少0.54个百分点。公司公告准备将持续亏损的伊酷童有限公司100%股权作价10万(2014 年亏损1513 万,净资产为负),转让给集团母公司,以期对百货零售业务实现重整。
完善汽车销售产业链条,持续发力汽车后市场。公司2014年汽车维修保养业务保持稳定增长,实现营业收入5.19 亿元,毛利2.34亿元,同比分别增长1.39%、2.62%;同时,二手车经营开始起步,实现1165万元收入。公司已联手车易拍,打造二手车电商平台,未来将继续完善新车销售、二手车交易、汽车金融,创新服务等整个业务链条,深耕空间广阔的汽车后市场。
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